Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231

"Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonchà© della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione "

Informiamo la spettabile clientela che a seguito del decreto legislativo in oggetto vengono introdotte le novità che seguono in merito alla circolazione degli assegni bancari e circolari.

Assegni bancari:

• Se emessi per importo pari o superiore a € 5000,00 devono riportare la clausola "non trasferibile";
• Possono essere emessi all'ordine dello stesso traente solo per l'incasso (non possono, quindi, riportare ulteriori girate);
• Quando emessi trasferibili per importi inferiori a € 5000,00, ogni girante deve indicare il proprio codice fiscale a pena di nullità.;
• I moduli in bianco devono essere consegnati dalle banche già muniti della clausola "non trasferibile";
• I clienti possono richiedere per iscritto fascicoli di assegni in bianco senza la clausola di intrasferibilità;
• I moduli in bianco rilasciati senza la clausola "non trasferibile" scontano un bollo di € 1,50 ciascuno.

Assegni circolari:

• Devono essere emessi sempre con l"indicazione del beneficiario e la clausola "non trasferibile";
• Se inferiori a € 5000.00, possono essere emessi senza la clausola "non trasferibile" previa richiesta scritta del cliente;
• Gli assegni circolari inferiori a € 5000.00 emessi senza la clausola "non trasferibile" scontano un bollo di € 1,50 ciascuno a carico del richiedente;
• Quando emessi trasferibili per importi inferiori a € 5000,00, ogni girante deve indicare il proprio codice fiscale a pena di nullità.

Libretti di deposito a risparmio al portatore:

• I libretti al portatore non possono essere emessi con un saldo pari o superiore a 5.000,00 €;
• I libretti emessi prima del 30 aprile aventi saldo pari o superiore a € 5.000,00 dovranno essere riportati ad un saldo inferiore ai 5.000 € alla prima operazione e, comunque, entro il 30 giugno 2009.

Per informazioni aggiuntive rivolgersi ad un qualsiasi sportello di Banca del Sud.